Stellungnahme
Stellungnahme des Bundesverbandes Finanz-Planer e.V. zu dem Entwurf einer Verordnung über die Anforderungen an die Sachkunde der mit der Vergabe von Verbraucher-Wohnimmobilienkrediten befassten internen und externen Bankmitarbeiter

05.05.2016, der Artikel wurde veröffentlich durch: Elgin Gorissen-van Hoek
Durch die unterschiedlichen Verordnungen für interne und externe Bankmitarbeiter und Immobiliardarlehensvermittler und -berater hinsichtlich der Anforderungen an die Sachkunde entstehen sehr große fachliche Unterschiede in der Qualifikation am Markt, die unserer Ansicht nach nicht zu begründen sind. Für dieselbe Tätigkeit muss ein externer und interner Bankmitarbeiter nur einen Bruchteil der Qualifikationsanforderungen der EU-Wohnimmobilienkreditrichtlinie erfüllen im Vergleich zu einem Immobiliardarlehensvermittler und Honorar-Immobiliardarlehensberater. Der Begriff ist in einem Satz enthalten:
Für Immobiliardarlehensvermittler und Honorarberater, die einen IHK Abschluss als Finanzberater für Finanzdienstleistungen vorweisen können, wird jedoch zusätzlich eine mindestens zweijährige Berufserfahrung und bei Akademiker mit Abschluss eines mathematischen, wirtschafts- oder rechtswissenschaftlichen Studiums zusätzlich eine mindestens dreijährige Berufserfahrung nachzuweisen sein...
Der Begriff ist in einem weiteren Satz enthalten.

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Tipps zum Jahresende
Bankberater, Bausparberater, Finanzberater und Versicherungsvermittler testen

15.12.2012, der Artikel wurde veröffentlich durch: Bruno Steiner
Wie kann man Bankberater, Bausparberater, Finanzberater sowie Versicherungsvermittler (Berater und Vermittler sind zweierlei Tätigkeiten) testen und wie mit ihnen umgehen? Manche Verkaufsgespräche für Finanz-, Bauspar- oder Versicherungs- sowie Altersvorsorge- und Geldanlagenprodukte treiben seriösen, verbraucherorientierten Beratern immer wieder ungläubiges Staunen ins Gesicht, obwohl man im Laufe der Jahre schon einiges gehört und gesehen hat. Häufig sind die „sogenannten“ Berater selbst schlecht informiert oder gar nicht ausgebildet. Wir geben Tipps. Der Begriff ist in 2 Sätzen enthalten:
Wie kann man Bankberater, Bausparberater, Finanzberater sowie Versicherungsvermittler (Berater und Vermittler sind zweierlei Tätigkeiten) testen und wie mit ihnen umgehen...
Da dieses Thema für Laien alleine nicht zu bewältigen ist, sollte man sich an einen unabhängigen Finanzberater wenden...
Der Begriff ist in weiteren 2 Sätzen enthalten.

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Interview
Wie finde ich die passenden Fördermittel für mein Bauvorhaben?

29.11.2011, der Artikel wurde veröffentlich durch: Elgin Gorissen-van Hoek
Die Ausrichtung der KfW auf energiebewusste Bauherren und Sanierer ist klar: die Förderprogramme werden angepasst und die Fördertöpfe randvoll gefüllt. Für energieeffizientes Bauen und Sanieren stellt die Bundesregierung in den nächsten drei Jahren die Summe von 4,5 Milliarden Euro bereit. Burkhard Touché von der KfW zur neuen Strategie im Interview. Der Begriff ist in 2 Sätzen enthalten:
Touché: Nur ein kleiner Teil der unabhängigen Finanzberater ist in Verbänden organisiert, zu denen wir Kontakte pflegen...
Zusätzlich sprechen wir die Maklerpools an, um die Finanzberater gut zu informieren...
Der Begriff ist in weiteren 2 Sätzen enthalten.

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VerbrKRL
Anfrage zur Verbraucherkreditrichtlinie

02.09.2010, der Artikel wurde veröffentlich durch: Heinrich Bockholt
Anfrage an Dr. M. F., Mitglied des Bundestages: Nachdem nun die Umsetzung der VerbrKRL in deutsches Recht zum 11.6.2010 in Kraft getreten ist, möchten wir Sie gerne auf einige Problemkreise aufmerksam machen, die nun in der Praxis aufgetreten sind. Wir bitten Sie, diese Anfrage an das BMJ, das BMWi und BMELV zu senden und um eine diesbezügliche Antwort zu bitten, da wir Rechtssicherheit in diesem Gebiet benötigen bzw. Änderungen dazu vorschlagen. Der Begriff ist in 4 Sätzen enthalten:
Der Finanzberater hat keine sichere Rechtsgrundlage für seine Effektivzinsberechnung und muss dieses auch noch vor Gericht ausbaden...
Baufinanzberatung auf Honorarbasis Der Baufinanzberater auf Honorarbasis ist MWSt-pflichtig, die Provision eines Baufinanzierungsvermittlers nicht...
Wenn der Baufinanzberater auf die günstigen KfW-Kredite verweist, tritt das besondere Problem der Effektivzinsrechnung auf, da die KfW sich weigert, solche Berechnungen überhaupt vorzunehmen, denn diese Kredite seien ja nicht allen zugänglich...
Unser Vorschlag lautet: Für den Baufinanzberater auf Honorarbasis entfällt ebenfalls die MWSt-Pflicht bei Vermittlung solcher Kredite ohne eigene Provisionsannahme...
Der Begriff ist in weiteren 4 Sätzen enthalten.

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Wissen macht sich bezahlt
Sozialversicherungspflicht: Versicherungspflicht für Selbständige?

07.08.2010, der Artikel wurde veröffentlich durch: Bruno Steiner
Sozialversicherungspflicht: Versicherungspflicht für Selbständige? Riester-Förderung - Rückzahlung bei mitarbeitenden Angehörigen? Nicht nur Lücken in der Sozialversicherung für Selbständige und deren Angehörige sind denkbar. Sie werden dann auch eine Förder-Falle? Woran sollen wir Bürger als Laien - und Berater sowie Vermittler - noch denken, um die Fehler der Behörden und deren angeblicher Experten sowie den Lücken in den Gesetzen, nicht ausbaden zu müssen? Das erfahren Sie hier! Der Begriff ist in 3 Sätzen enthalten:
Woran sollen wir Bürger als Laien - und Finanzberater sowie Vermittler -  noch denken, um die Fehler der Behörden und deren angeblicher Experten sowie den Lücken in den Gesetzen, nicht ausbaden zu müssen...
Ausschließlicher Gegenstand meiner Tätigkeit als Autor, Referent und Finanzberater ist die Vermittlung / Empfehlung Ratsuchender an kompetente Fachleute in der Rechts-, Steuer- und Sozialversicherungsberatung sowie direkte Hilfe bei der Administration bis zur Klärung des Status Quo Beratung und Betreuung der Betroffenen im Zusammenhang mit Fragen der Vorsorge; Kranken-, Hinterbliebenen- und Altersvorsorge aktuelle finanzielle Existenzsicherung bei der oder adäquat zur gesetzlichen Sozialversicherung schließen und ergänzen von Lücken beseitigen von Mängeln vermitteln der notwendigen und sinnvollen Produkte Aus- und Fortbildungsseminare nur um einige Beispiele zu nennen...
Auf Anraten seines Finanzberaters lies er einen Sozialversicherungscheck durchführen...
Der Begriff ist in weiteren 3 Sätzen enthalten.

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Der unabhängige Berater
Lieber Reicher statt Raucher

01.03.2010, der Artikel wurde veröffentlich durch: Bruno Steiner
Jede Schachtel Zigaretten kostet ein kleines Vermögen. Man kennt die Argumente zum Thema Rauchen und Gesundheit. Und die gut gemeinten Ratschläge kann man schon nicht mehr hören. Aber soll man für kleine „Schornsteine" tatsächlich auf ein Vermögen verzichten? Ganz im Ernst: Jeder Raucher weiß, dass Zigaretten teuer sind. Und aufgrund der Steuererhöhung kostet eine Schachtel Zigaretten inzwischen ungefähr 4 Euro. Ob Raucher oder Nichtraucher: Finanzieller Spielraum im Alter sichert finanzielle Freiheit und damit Lebensqualität. Der Begriff ist in einem Satz enthalten:
Der unabhängige Finanzberater Der unabhängige Berater ist der richtige Ansprechpartner, wenn es um das Thema Vermögensbildung geht...
Der Begriff ist in einem weiteren Satz enthalten.

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