Altersvorsorgeprodukte richtig vergleichen - Die neue ImmoWertV - Absicherung von Kapitalanlagen - Desktop-Sharin-Software in der Beratung
24.11.2010

10:00 Uhr

Rendite, Kosten, Garantien - wie vergleiche ich Altersvorsorgeprodukte richtig?

• Relevanz von Kosten in Altersvorsorgeprodukten - Warum sind sie wichtig?
• Einteilung von Kosten mit Beispielen
• Kostenvergleich - Wie kann man Kosten vergleichen?
• Probleme beim Kostenvergleich
• Garantien und Garantiekosten - Wie kann man sie richtig berücksichtigen?

Dr. Mark Ortmann / Institut für Transparenz in der Altersvorsorge (ITA)

12:00 Uhr

ITA SELECT

Vorstellung eines online-basierten Programms, mit dessen Hilfe Altersvorsorgeprodukte für Kunden selektiert werden können.

Dr. Mark Ortmann / Institut für Transparenz in der Altersvorsorge (ITA)

12:30 Uhr

Mittagessen

13:30 Uhr

Die neue Immobilienwertermittlungsverordnung (ImmoWertV)

Änderungen, die mit dem Inkrafttreten der neuen ImmoWertV einhergehen

Bernd Müller / Sachverständiger für private Baufinanzierung

14:30 Uhr

Kaffeepause

14:45 Uhr

Absicherung von Kapitalanlagen gegen Inflation und Wertverlust unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte

Wie hoch muss eine Rente z. B. ab dem 66. Lebensjahr sein, wenn ich im 40. Lebens-jahr diese mit 2.000 € pro Monat vorstelle.

Fragen:

• Wie hoch sind die Renten im 66. und 92. Lebensjahr?
• Wie hoch ist der Kapitalstock mit 66 Jahren?
• Wie hoch ist die Ansparrate?

Dramatisch werden diese Fragen, wenn man den Steueraspekt je nach Produkt hinzu-fügt

Prof. Heinrich Bockholt / Institut für Finanzwirtschaft

15:45 Uhr

Einsatz von Desktop-Sharing-Software in der Finanzberatung

Vorstellung eines exemplarischen Programms sowie Darlegung von Möglichkeiten, der Skepsis von Kunden hinsichtlich der Beratung über Entfernungen über neue Medien erfolgreich zu begegnen.

Thomas Teske / FINPLAN Beratungszentrum