Begrüßung • Zielgruppe Gewerbekunden -Chancen für Ihr Gewerbekreditgeschäft • Unterschiede in der Akzeptanz von Vermittlern im Vergleich Baufinanzierung vs. Gewerbefinanzierungen • Der ING Firmenkredit – Vorhaben verwirklichen bis zu 750.000 € • FinCompare – moderne Finanzierungslösung für den Mittelstand • Creditreform - Die Vorbereitung für das Bankgespräch • Bilanzen, BWA und Gewinn- und Verlustrechnung richtig lesen • Qualität und Quantität der Unterlagen • Zinsverbesserung durch aktives Risikomanagement • Moderierte Diskussion zur Umsetzung der Gewerbefinanzierung • Ende der Veranstaltung
Vorstandssitzung • Neue Beratungsmodule des BFP • Bauherren-Schutzbund e.V. • Jahreshauptversammlung 1. Teil • Jahreshauptversammlung 2. Teil • Mit dem ÖPNV ... • Nachtwächter-Tour durch St. Pauli • Risikomanagement für Gesellschaften nach dem StaRUG • Wie steigere ich effektiv und kostengünstig meine Google Bewertungen/Rezensionen?
WEG Darlehen – Rechtliche Situation und Finanzierungsvarianten • Lebenszyklusanalyse (LCA) Nachhaltig Bauen
Qualitätssiegel Nachhaltiges Gebäude (QNG)
• Ende
Die Finanzierung von Wohnungseigentümergemeinschaften mit dem WEG Darlehen der Deutschen Kreditbank AG • Neuregelungen des Gebäudeenergiegesetzes - aktuelle Förderung • Ende
Workshop Altersvorsorge/Produktanalyse/Renditeberechnung • KfW-Förderung im Wohngebäude – Sanierung und Neubau • Wie viel Absicherung braucht die Immobilienfinanzierung? • Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz und Haftungsrisiken • Mitgliederversammlung • Vortrag zur VSH und Cyberversicherung insbesondere für neue Mitglieder und alle interessierten Mitglieder • Zeit zur individuellen Nutzung • Eintreffen im Restaurant • Bilanzanalyse, BWA, EÜR • Wenn das Finanzamt zweimal klingelt: Betriebsprüfungsrisiken für Finanzberater
Aktuelle rechtliche Neuerungen in der Beratung, Vermittlung und im Vertrieb - Block 1 • Offene Fachdiskussion • Aktuelle rechtliche Neuerungen in der Beratung, Vermittlung und im Vertrieb - Block 2 • Aktuelle und künftige Einflüsse auf die Bewertung von Kapitalanlageimmobilien und Wohnimmobilien zur Eigennutzung – welche Faktoren beeinflussen die Kreditentscheidung und Zinshöhe • Offene Fachdiskussion • Block 2: Aktuelle und künftige Einflüsse auf die Bewertung von Wohnimmobilien in der Eigennutzung • Ende
Begrüßung durch die Vorsitzende • Grundlagen Objektbewertung bei der Bank, aktuelle Situation und Ausblick • APOX Immobilien und Finanzservice – Tools und Angebot für Baufinanzierungsberater und -Vermittler • Diskussion Verbandszukunft • Ende • Begrüßung durch die stellvertrende Vorsitzende • Wealthpilot • Tools von Fondskonzept für
Finanzanlagenberater • Tools für Finanzanlagenberater wie
Depot- und Fondsanalyse für die
tägliche Arbeit
- BCA Maklerpool stellt die neuen
Entwicklungen vor • CAPinside - Vorstellung Tools für
Finanzberater -
Moderne Konzepte, professionelle
Analysen und die digitale Werkbank
für Investments - auch für Fondsgebundene Versicherungen • Ende der Tagung und Verabschiedung
Begrüßung durch die Vorsitzende • ALF-OPTIFI Baufinanzierung – wie die umfassende Finanzierungssoftware Ihre Beratungskompetenz unterstützt • Leitfaden zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz erfolgreich eingesetzt • Mitgliederversammlung • Digitales "Come Together" • Begrüßung durch die stellv. Vorsitzende • (Datenschutz-)Rechtliche Anforderungen an den digitalen Beratungsprozess • DIN Spec 77233 – Expertenstatus in der Baufinanzierung - Chancen, Grenzen & der Nutzen für Sie als Profi • Steuer-und Liquiditätsvorteile bei thesaurierendenInvestmentfonds durch die Vorabpauschale „0,00“ gemäß dem BMF-Schreiben vom 6.1.2021 • Die Gesetzliche Rentenversicherung - Spannungsfeld zwischen Mythen und verlässlichen Größen • Ende
Regionalimmobilien24 stellt sich vor
Die Kombinatorik zur Zinsoptimierung bei Hochausläufern • Die digitale Unterschrift in der Baufinanzierung • Ende
Finanzierungsplattformen – Wo liegen die Unterschiede und ist der Einsatz verschiedener Plattformen tatsächlich sinnvoll? • Rechtssicherer Umgang mit Verträgen, dem ESIS, Dokumentationen und Beratungsprozessen • Ende
Teil I.1: Tipps, wie Sie zukünftig sicher mit den neuen Anforderungen umgehen können • Teil I.2: Tipps, wie Sie zukünftig sicher mit den neuen Anforderungen umgehen können • Ende Teil I • Teil II: oMS - opal Management System • Ende Teil II
Check-In • Begrüßung durch die Vorsitzende • Umsetzung der MiFid II – Wie bewältigen unabhängige Finanzberater
Taping, BaFin-Aufsicht & Co.?
• Erben und Vererben (ist Omas Häuschen zu retten??) • Boom oder Blase? Wie steht es um den deutschen Immobilienmarkt? • ETF-Vermögensverwaltungen mit nachhaltigem Anspruch • Workshop: Kundenansprache und Kundenbindung • Mitgliederversammlung • Rückforderung von Treuhandgebühren und Kosten der
Sicherheitenübertragung
• Nullzinsen im Anlage- und Darlehensbereich –
was kommt auf Verbraucher zu bei laufenden oder neuen Verträgen
und bei Vertragsbeendigung? • Strategische Zusammenarbeit mit bundesweiten Sparkassen und
spezifischer Mehrwert für Berater und Vermittler
• Finlink und Carsten Busch mit einer Möglichkeit der digitalen Antragsstrecke
Bilanzanalyse von KMUs als Voraussetzung für eine gelungene Finanzierung von Unternehmern und Selbstständigen - Teil 1 • Bilanzanalyse von KMUs als Voraussetzung für eine gelungene Finanzierung von Unternehmern und Selbstständigen - Teil 2 • Die Bonitätsprüfung eines Gewerbekunden/Freiberuflers auf Unternehmensebene bis hin zur privaten Haushaltsrechnung bei der Immobilienfinanzierung • Der Firmenkredit wird digital: Unternehmensfinanzierung bei auxmoney • Die Notwendigkeit der Liquiditätskontrolle & Steuerung • Übervorteilt bei Annuitätendarlehen, Forwarddarlehen, Ratenkredit und Girokonto? • Verbraucher- vs. Unternehmerkredit – Unterschiede bei der Beratung, Sanierung und Sicherheitenverwertung • Baufinanzierung online beraten und verkaufen • Ende
Begrüßung durch die Vorsitzende • Strategischer Einblick. Förderung digital weiterdenken. • Beratungsangebote zu Finanzanlagen – MiFiD II konform mit System beraten • Der Bauherren-Schutzbund e.V. stellt sich vor: Bautechnische und baurechtliche Beratung aus einer Hand. • Mitgliederversammlung • Fondspolicen auf dem Prüfstand: • FinanzPlanerPro-Software – ein sehr vielseitiges Tool für den täglichen Einsatz in der Beratung • DIN-Norm 77230 – Segen oder Fluch? • Mit Geld bewegen - nachhaltig beraten • Aktuelle Entwicklungen im Gewerbeaufsichtsrecht (ImmVermV, etc.) und zum Datenschutzrecht • Entwicklung des Baufinanzierungsmarktes durch die Digitalisierung und die Auswirkungen für Vermittler • Zeit zur individuellen Nutzung • Erfahrungsaustausch in Kleingruppen • Zeit zur individuellen Nutzung • Begrüßung und Sektempfang ... • Ehrungen • Frühstück
Check-In mit Begrüßungskaffee • Begrüßung der Teilnehmer durch die Vorstandsvorsitzende • Informationen aus erster Hand -Das neue Baukindergeld • Die Produktpalette der Bausparkassen/Banken zum Baukindergeld • Die Förderdatenbank Febis • Strukturierte Beratungsbausteine für unterschiedliche Beratungssituationen - Kooperation mit dem Bauherren-Schutzbund e. V. • Prozessbegleitung des Finanzberaters bei Kauf- und Verkauf von eigengenutzten und Kapitalanlage-Immobilien • DIN-Norm 77230 zur Finanzanalyse - Wie kann die DIN-Analyse in den eigenen Beratungsprozess integriert werden? • Jede Bank berechnet den Effektivzins nach eigenen Regeln - wie gehen die Berater am besten damit um? • Gespräche und Fragen an die Referenten • Ende der Veranstaltung
Vorstandssitzung • Offener Erfahrungsaustausch • Kurze Vorstellung der App "DocZins" • Vorstellung ProvenExpert • Check-In mit Begrüßungskaffee • Begrüßung der Teilnehmer • Was Kunden suchen und was Finanzberater anbieten • Finanzberater zwischen MiFID II und Gesetzgeber • VSH-Konzept für Mitglieder des Bundesverbandes Finanz-Planer • Die neue Europäische Datenschutzverordnung – Änderungen für die Homepage von Beratern und Vermittlern • Immobilie und Darlehen bei Scheidung oder Trennung - rechtliche Situation für Berater und Vermittler • Haftungsfallen für Immobiliardarlehensberater und Vermittler – Praxisfälle anschaulich präsentiert • Fehlerhafte Zins- und Kontenabrechnungen • Mitgliederversammlung • Investmentsteuerreform • Effiziente und wartungsarme Portfolio-Lösungen oder Wie baue ich meinen Robo Advisor selbst? • Analyse Fondspolicen mit finanzplaner24 • Workshop: Umfangreiche Risikokostenersparnisse bei Vorfälligkeitsentschädigung im Lichte von Basel II und Basel III
Check-In mit Begrüßungskaffee • Begrüßung der Teilnehmer durch die Vorsitzende • KfW-Förderdarlehen für den Wohnungsbau • Neue Konzepte zur Kreditvermittlung nach § 34 i Abs. 1 gegen Provision und unabhängige Beratung gegen Honorar nach § 34 i Abs. 5 GewO • Vergleich von Finanzierungsangeboten • Neue Chance für den Mietwohnungsbau: Liquidität und Steuern sparen mit Disagio - aktuelles BFH-Urteil • Wohn-Riester in der Baufinanzierung
Zusammenarbeit Makler/Berater mit Fintechs - wie können Berater und Makler gestärkt werden? • Vermögensschadenhaftpflicht Ergo - Das Konzept für den BFP • Neue Regeln für Immobilienfinanzierungen - Beratungskonzept, Tools Verträge, Fintech und Insurtech • Steuern, Recht - bAV - xbAV und Änderung Rentenreform • Mitgliederversammlung • Geschäftskonzept Honorarberatung - roter Faden bei Finanzanlagenberatung • Praxis und Organisation des digitalen Büros - Dokumentenmanagementsysteme mit Anwendungsbeispielen aktueller Software
Begrüßung durch die Vorsitzende • Möglichkeiten für Honorar-Vermittler nach § 34i GewO und unabhängige Immobiliar-Darlehensberater § 34i Abs. 5 GewO • Rechtssichere Verträge für Berater und Vermittler bei Immobiliardarlehen (fakultativ Herr Rechtsanwalt Haase) • Round-Table: Erfahrungsaustausch zur Wohnimmobilienkreditrichtlinie (mit dabei: Max Herbst, FMH, Frankfurt) • Der Beratungsprozess in der Immobilienfinanzierung • Manipulationsmöglichkeiten beim Effektivzins - worauf sollen Berater und Vermittler bei der Finanzierung achten? • Vermögensschadenhaftpflicht für Berater und Vermittler
Begrüßung durch die Vorsitzende • „Schöne neue Altersvorsorgewelt – Indexprodukte auf dem Vormarsch“ • „Analyseergebnisse der Kosten und Erträge aus ausgewählten fondsgebundenen Lebensversicherungen“ • Die praktischen Auswirkungen für den Berater, Makler und Vermittler von fondsgebundenen Lebensversicherungen
Wie sieht mein zukünftiges Geschäftsmodell aus? • Rechtssichere Verträge = sicherer Honoraranspruch • Die Welt der Online-Vergleichsportale - mehr Schein als Sein?
Startschuss für die Immobilienkreditrichtlinie - strategische Ausrichtung für Immobilienkreditvermittler und -berater • Alte und neue Welt der Geldanlage • Grundlagen des prognosefreien Investierens • "Umsetzung in die Praxis" • Online-Beratung bei Versicherungen und Finanzdienstleistungen • Mitgliederversammlung • Sind Immobilien eine Anlagealternative? Kaufmännisch korrekte Renditeberechnungen aus Sicht eines Investors • Weniger Kosten in Finanzprodukten - Mehr Ertrag für Ihre Kunden! Garantiert • Änderungen durch das LVRG bezüglich Gesamtkostenquote (RIY=Reduction in Yield) ab 01.01.2015 • Vorstellung des bAV-Analyseprogramms mit Fällen • Kundengewinnung mit bAV-Programm
Begrüßung • Wohn-Riester 2014 und Wohn-Riester-Beratungsprotokoll • BGH-Urteile Kontoführungs- und Bearbeitungsgebühren • Was verbirgt sich hinter dem Widerrufsjoker? • Wer kann unter welchen Voraussetzungen, in welchem Zeitraum, mit welchen Konsequenzen und mit welchen Risiken widerrufen? • Wie füllt der ausgespielte Joker mein Portemonnaie? - die gutachterlichen Fragen • Was sollte ich beim Ausspielen des Jokers im Hinblick auf das Verhalten meiner Gegenspieler beachten? - die Strategien der Durchsetzung
Auswirkungen der neuen EU-Hypothekarrichtlinie auf die Baufinanzberatung für Baufinanzvermittler und Honorarberater • Aktuelle Entwicklungen der KfW-Förderprogramme - Highlights für unabhängige Baufinanzberater • Jahreshauptversammlung • Treffen in der Hotelhalle • Geführter Rundgang durch Dresden mit Sehenswürdigkeiten • Raddampferfahrt auf der Elbe nach Pillnitz und zurück • Begrüßung und Sektempfang auf der Hotelterrasse • Vortrag zur Chronik "30 Jahre Bundesverband Finanz-Planer e. V."
Die neue Welt der Fonds – das Kapitalanlagegesetzbuch für Investmentanlagen • Analyse eines baV-Musterfalls vor und nach Steuern • Baufinanzierungsberatung der Stiftung Warentest 07/2013 • Imbiss • Vorsorgevollmacht, Betreuungsvollmacht, Patientenverfügung • Der Beratungsprozess im Finanzanlagenvermittlerrecht
Neues aus Berlin und Brüssel • Neuerungen Wohnriester • Innere Einstellung und deren Umsetzung in die Honorarberaterpraxis • Jahreshauptversammlung • Einschluss des § 34f GewO seit dem 01.01.2013 - Erweiterung und Neuerungen in der Vermögensschadenhaftpflicht • Internet-Optimierung unseres Beraterprofils und Anfragen bearbeiten • Die Optimierung des Cost-Average-Effekts • Fonds-Lebensversicherung versus Fondsdepot aus steuerlicher Sicht
Seniorenkonzept: Beratung der Generation 50plus • Vermarktungskonzept Vorsorgevollmacht • Honorarverträge • Finanzanlagenvermittlerverordnung und §34 f GewO - was ist jetzt zu tun? • „Neueste Infos zum bestehenden VSH-Rahmenvertrag ERGO“ • „Datenschutzerklärung und Kommunikationserklärung“
Soll ich meinen Vertrag weiterführen? • Wie ermittelt man bei KLV oder Rentenversicherungen den Reduction in Yield? • Der geschlossene Immobilienfonds Signa 13 THE CUBE • ELAXY Finanzplanung in der Beratung
Finanzplanung mit Finanzplaner 24 • ELAXY Finanzplanung • ELAXY Finanzplanung in der Beratung • ELAXY Finanzplanung in der Praxis - 2. Teil
Systematische Analyse von Kapitalanlagen unter den Aspekten von Kosten, Steuern und Sozialversicherungen • Stirbt die Provisionsberatung in der Baufinanzierung? • "Beratung gegen Bares" • Jahreshauptversammlung • "Die Idee - die 50plus-Generation" • Aktuelle Entwicklung der Förderprogramme • Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts • Baufinanzierungsvermittlung mit Betreuung - Eine Alternative für Honorarberater
Vermögenschadenhaftpflichtversicherung der ERGO-Versicherungen AG • Mittagsimbiss • Rechtsberatung für Versicherungsvermittler • 1. Finanzberatertag der KfW - Erfahrungsaustausch mit unabhängigen Finanzberatern
Rendite, Kosten, Garantien - wie vergleiche ich Altersvorsorgeprodukte richtig? • ITA SELECT • Die neue Immobilienwertermittlungsverordnung (ImmoWertV) • Absicherung von Kapitalanlagen gegen Inflation und Wertverlust unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte • Einsatz von Desktop-Sharing-Software in der Finanzberatung
Aktuelle Anbindung der Verbandsmitglieder an Baufinanzierungspools • Umsetzung der Verbraucherkreditrichtlinie • Umsetzung der Verbraucherkreditrichtlinie • Neue Entwicklungen bei Wohn-Riester
Honorarberatung • Honorarberatung • Jahreshauptversammlung • Versicherungs- und Risikomanagement Vor - Am(n) - Im - Nach - Bau • Neue Beratungsansätze durch Analyse des Tarifdesigns von Rentenversicherungstarifen • Immobilienrente - neue Entwicklungen und Produkte - Vorteile, Kosten und kritische Punkte
Die neuen Beratungsprotokolle der Banken und Sparkassen für den Kapitalanleger • Kapitalanlagen unter der Berücksichtigung von Kosten, Steuern und Renditen • Kapitalanlagen unter der Berücksichtigung von Kosten, Steuern und Renditen • Vermeintlich sichere Geldanlagen in Zeiten der Finanzmarktkrise • Vermeintlich sichere Geldanlagen in Zeiten der Finanzmarktkrise
Durchblick bei geschlossenen Immobilienfonds - Tricks und Stellschrauben der Initiatoren • Wirtschaftliche Schieflage von geschlossenen Fonds - Welche Ansprüche habe ich als Anleger? • Pflegeimmobilien, Investition im aktuellen Wachstumsmarkt Deutschlands
Vorstellung der Referenten und Gastreferenten
Bankpartner und deren grundsätzliche Möglichkeiten • Nutzen Sie die integrierten Beratungstools von Starpool • Komplexe Fallbeispiele, Seminarbeispiele • Provisionsgestaltung und Abrechnung, Zinskonditionsgestaltung
Vorstandssitzung • Kommunales Finanzmanagement • Die Erbschaftssteuerreform und das neue Bewertungsgesetz zur Erbschafts- und Schenkungssteuer • Riesterdarlehen in der Immobilienfinanzierung Teil I • Jahreshauptversammlung • Riesterdarlehen in der Immobilienfinanzierung Teil II • Verjährung von Ansprüchen aus Kapitalanlageprodukten • Bauherren-Schutzbund e. V. • Creditreform Mülheim Wolfram KG • Internetauftritt des Verbandes
Ist unser Wohlstand bedroht? - Die wirtschaftlichen Auswirkungen der Finanzierungskrise • Finanzierungskrise und Swapgeschäfte • Finanzierungskrise und Swapgeschäfte (Fortsetzung) • Der CMS-Spread-Ladder-Swap • Rechtliche Ansatzpunkte gegen die Banken
Rechtliche Rahmenbedingungen der Riesterrente und Wohnriester • Die speziellen Bedingungen der Riesterrente • Die eigenen Anforderungen von Wohnriester • Fallbeispiele
Einführung • Das Geschäftsmodell • Die Praxis • Die Weiterbildung
Private Krankenversicherung • Private Krankenversicherung (Fortsetzung) • Pflegeversicherung • Pflegeversicherung (Fortsetzung)
Forderungsverkauf • Unternehmenssteuerreform • Jahreshauptversammlung • Sektempfang und Mitgliederehrungen • Neuerungen im Versicherungsvertragsgesetz (VVG) • Abgeltungssteuer • Protokollierungspflichten • Honorar und/oder Provision?